【初心者でもできる！】自分に合った投資戦略の組み立て方：株式投資
はじめに
こんにちは、アラサー個人投資家 兼 SE出身のデータサイエンティストの「マチ」です。ゆるく経済的に豊かになりたいと思い、社会人になったタイミングで投資の勉強を始めました。2025年現在、私は以下に投資しています。
- 国内個別株（主にデイトレード・スイングトレード）
- 米国個別株（長期トレードのみ）
- NISAや確定拠出年金などの投資信託
今回は、これらの投資対象に至った経緯と、そこから派生してこのアカウントで「情報収集を効率的に行う方法の模索」を扱おうと思った経緯を、投資戦略の組み立て方を交えてお話しします。
投資戦略の全体像
投資戦略は、ざっくり以下のステップで組み立てていきます。
- 投資対象を選定する
- 投資手法を確立する
1.投資対象を選定する
各種のメリット・デメリット
A. 株
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メリット:
- 企業の成長による高いリターンが期待できる。
- 配当金が得られる場合がある。
- 流動性が高く、株式市場でいつでも売買できる。
-
デメリット:
- 市場や企業業績の影響で価格が上下しやすい。
B. 債券
-
メリット:
- 安定した利息収入がある。
- 株より価格変動が小さく、比較的リスクが低い。
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デメリット:
- 高いリターンは期待できない。
- 市場金利が上がると既存の債券の価値が下がる。
C. 為替
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メリット:
- 24時間取引が可能。
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デメリット:
- 政治・経済・金利など様々な要因で動くので、値動きが予測しにくい。
D. 仮想通貨
-
メリット:
- 短期間で大きく値上がりすることがある。
- 株式や債券と異なる値動きをすることがあり、分散投資の選択肢となる。
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デメリット:
- 価格変動が非常に激しい。
- 現物資産に基づかないため、価値の裏付けが弱い。
E. 不動産
-
メリット:
- 安定した家賃収入が期待できる。
- インフレに強い。
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デメリット:
- 初期投資額が大きい。
- 流動性が低い。
- 維持・管理コストがかかる。
- 空室リスクがある。
私が最初に考えたのは「何に投資するか？」でした。株式投資は、少額から始められ、初心者向けの情報も豊富にあります。株式投資を始めるにあたっては、以下の「地域別」「商品形態」「市場規模」の観点で対象を分類・検討しました。
各種のメリット・デメリット
A. 地域別
国内株
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メリット:
- 経済の動向や企業の情報が身近に簡単に把握しやすく、投資リスクの予測が立てやすい。
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デメリット:
- 国内市場の成長性が限られている場合、リターンも制限される可能性がある。
- 海外の成長機会の恩恵を受けられない可能性がある。
海外株
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メリット:
- 米国など高成長が期待される市場へアクセスできる。
- 異なる経済圏への投資で、リスク分散が可能。
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デメリット:
- 言語や文化が日本とは違い、現地のの状況を把握しづらい。
B. 商品形態別
個別株
-
メリット:
- 企業の成長や業績向上をダイレクトに享受できる。
- 自らの分析に基づいた投資が可能で、投資判断の自由度が高い
-
デメリット:
- １つの企業のみへの投資はリスクが高い（分散投資すべき）。
- 企業調査や業績分析など、情報収集に手間がかかる
投資信託
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メリット:
- １つの銘柄だけで分散投資（リスクの低減）を実現できる。
- 専門家により運用され、手間がかからない。
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デメリット:
- 手数料（信託報酬など）がかかる。
- 運用成績は市場平均に連動しがちで、大きなリターンを狙いにくい。
- 投資判断を運用者に委ねるため、自分の意図とずれる可能性がある。
ETF（上場投資信託）
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メリット:
- １つの銘柄だけで分散投資（リスクの低減）を実現できる。
- 株式のようにリアルタイムで売買でき、流動性が高い。
- 手数料が比較的安い
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デメリット:
- 市場全体の成長に依存しているため、短期的な価格変動に左右されることがある。
- 投資対象が広いため、個別株に比べて大きなリターンを狙いにくいことがある。
REIT（不動産投資信託）
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メリット:
- 少額で不動産投資ができる。
- 安定して高い配当金を得られることが多い。
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デメリット:
- 不動産市場の景気や金利の変動に影響を受けやすい。
C. 市場規模別
大型株
-
メリット:
- 安定性が高く、企業の財務基盤が強いため、低リスク。
- 配当金が安定しており、長期的な成長が期待できる。
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デメリット:
- 成長余地が少ないことがあり、リターンが小さい場合がある。
- 業界構造の変化などにより競争力が落ちると、大きな影響を受けやすい。
中型株
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メリット:
- 大型株に比べて成長余地が大きいため、リターンが大きくなる可能性がある。
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デメリット:
- 成長過程にあるため、リスクが高くなる場合が多い。
- 大型株に比べて流動性が低いため、売買が難しいことがある。
小型株
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メリット:
- 高い成長性を持つ企業が多く、大きなリターンが期待できる。
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デメリット:
- 倒産や業績不振のリスクが高い。
- 流動性が低いため、取引が難しいことがある。
その上で、私にとって最も相性が良かったのが「国内個別株」でした。リスク分散のためにETFやREITなども試した時期はありますが、投資スタイルとして楽しめたのはやはり“個別株”でした。
2.投資手法を確立する
対象が決まったら、次は以下のような流れで「どう投資するか？」を考えます。
A. 勉強する・情報収集する
B. 実践練習する
C. 自分に合った投資手法を確立する。
A.勉強する・情報収集する
少しでも気になった本や記事・YouTubeなどは一通り目を通します。
加えて、モーニングサテライトなどのニュース番組で、経済・企業動向を追います。
B.実践練習する
最初はアプリで模擬トレードを行い、感覚をつかみます。
その後、証券口座を開設し、少額で実際にトレードを開始します。
C.自分に合った投資手法を確立する
投資の目的を設定した上で、上図の通り、「投資期間」「分析手法」「収益」の観点で色々な投資手法を試して、自分に合う投資手法を見極めていくのがおすすめです。
私には特に赤枠の手法が合っているように感じました。なお、両方の分析手法を赤枠にしているのは、テクニカル分析をメインとしつつ、ファンダメンタル分析で「どれくらい勝率がありそうか」や「おおまかな全体的な方向感」を確認の上、投資判断をするからです。
投資の裏側に潜む、“情報収集”という重労働
株式投資をしていて思ったことは、
情報収集に時間がかかる...
ということです。同じことを思った方は多いのではないでしょうか。
情報があふれ返り、常にアップデートされ続けている現代では、本当に価値ある情報をリアルタイムで見極め、活用するのは簡単ではありません。 「株式投資のための情報収集に時間をかけない方法」を模索したい、同じことで悩んでいる人もいるはず！そんな思いでアカウントを作成しました。
さいごに
情報収集の効率化は、投資のパフォーマンスにも、人生の時間にも直結する大切なテーマです。Pythonなどのツールも活用しながら、「投資情報をどう自動化・効率化していくか？」について、試行錯誤の過程を共有していく予定です。
同じように「もっとスマートに投資したい」と思っている方のヒントになれば幸いです。
ゆるく更新していきますので、よろしくお願いします！
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